تقييم RoboForex: هل هو وسيط موثوق أم نصب؟

أبرز المزايا والعيوب

بتحليل المعلومات المتاحة للعامة عن RoboForex، نخرج بصورة متوازنة عن هذا الوسيط. RoboForex وسيط يتمتع بتاريخ طويل في السوق منذ 2009 ويقدم تشكيلة واسعة من المنصات وأنواع الحسابات وأدوات التداول، لكنه في الوقت نفسه يحمل نقاط ضعف جوهرية لا يمكن التغاضي عنها، أبرزها أن ترخيصه الأساسي من هيئة FSC في بليز يصنف ضمن الدرجة الثانية أو الثالثة في مقاييس الرقابة العالمية.

للاطلاع على تقييمات شركات التداول الأخرى، أو لاستكشاف دليل شركات التداول الشامل، يمكنك زيارة أقسامنا المتخصصة.

قبل الدخول في التفاصيل، نؤكد أن هذا التقييم مبني على جمع وتحليل المعلومات المتاحة للعامة عن RoboForex من سجلات الجهات الرقابية والشروط والأحكام المعلنة وجداول الرسوم الرسمية. لم نفتح حسابا لدى RoboForex ولم نختبر خدماته فعليا. كل ما نذكره هنا مبني على مصادر يمكن التحقق منها.

المزايا الرئيسية:

• أكثر من 12,000 أداة مالية تشمل الفوركس والأسهم الحقيقية وعقود الفروقات والمؤشرات والسلع وصناديق المؤشرات المتداولة، وهو عدد يتجاوز معظم المنافسين بفارق كبير
• خمسة أنواع حسابات (Pro وProCent وECN وPrime وR StocksTrader) تناسب جميع مستويات الخبرة والرأسمال
• حد أدنى للإيداع $10 فقط على معظم الحسابات، وهو من الأدنى في القطاع
• خدمة CopyFX للتداول الاجتماعي مع نظام تصنيف شفاف للمتداولين المحترفين
• سبريد تنافسي يبدأ من 0.0 نقطة على حسابات Prime وECN
• دعم ثلاث منصات تداول هي MT4 وMT5 وR StocksTrader الخاصة بالشركة
• تأمين مسؤولية مدنية بقيمة 2,500,000 يورو وعضوية في لجنة التعويضات المالية تغطي حتى 20,000 يورو لكل حالة

العيوب الجوهرية:

• الترخيص الأساسي من هيئة FSC في بليز يصنف ضمن الدرجة الثانية أو الثالثة، ولا يوفر نفس مستوى الحماية الذي تقدمه هيئات مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية
• الرافعة المالية المتاحة تصل إلى 1:2000 على الحسابات الصغيرة، وهي مرتفعة بشكل قد يعرض المتداولين المبتدئين لخسائر كبيرة ومتسارعة
• لا يتوفر تداول العملات الرقمية، وهو ما قد يحد من خيارات المتداولين الذين يرغبون في تنويع محافظهم عبر فئات أصول متعددة من منصة واحدة
• جودة الدعم العربي متفاوتة، حيث تشير بعض المراجعات إلى أن الاستجابة بالعربية أبطأ من الإنجليزية وأحيانا تكون الترجمة غير دقيقة في المصطلحات الفنية
• رسوم السحب قد تصل إلى 1.9% عبر بعض المحافظ الإلكترونية، رغم وجود برنامج سحب مجاني مرتين شهريا
• غياب ترخيص محلي في أي دولة خليجية مثل DFSA أو ADGM أو هيئة السوق المالية السعودية، مما يجعل تعلم مبادئ ادارة المخاطر ضرورة قبل بدء التداول

هذا الملخص يعطيك الصورة العامة. في الأقسام التالية سنتناول كل جانب بالتفصيل مع أرقام ومقارنات عملية تساعدك على تكوين رأي مبني على حقائق وليس انطباعات.

معلومات الشركة

بالبحث عن معلومات RoboForex الرسمية، نجد أن الشركة تأسست في عام 2009 تحت الاسم القانوني RoboForex Ltd، وهي مسجلة في بليز بعنوان 2118 Guava Street, Belama Phase 1, Belize City, Belize. الشركة تعمل في السوق منذ أكثر من 16 عاما، وهي فترة تمنحها سجلا تاريخيا أطول من كثير من المنافسين في المنطقة.

خلال بحثنا في السجلات الرسمية، تبين لنا أن RoboForex تخدم عملاء في أكثر من 169 دولة حول العالم، مع تركيز ملحوظ على أسواق آسيا وأفريقيا والشرق الأوسط. تقدم الشركة خدماتها عبر عدة كيانات قانونية، لكن الكيان الرئيسي الذي يتعامل معه معظم العملاء العرب هو RoboForex Ltd المرخص من FSC بليز.

من الجوانب اللافتة أن RoboForex استثمرت بكثافة في البنية التقنية على مدار السنوات، وتقدم منصة خاصة بها هي R StocksTrader إلى جانب منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5. كما طورت الشركة خدمة CopyFX للتداول الاجتماعي التي حصلت على جوائز عالمية، منها جائزة “أفضل منصة للتداول بالنسخ” من مجلة Global Brands Magazine في 2023.

في ما يخص قاعدة العملاء، تشير الشركة إلى أنها تخدم أكثر من 4 ملايين حساب مسجل. لكن يجب الإشارة إلى أن هذا الرقم يشمل جميع أنواع الحسابات بما فيها الحسابات التجريبية والحسابات غير النشطة، وبالتالي فإن عدد المتداولين النشطين فعليا يرجح أن يكون أقل بكثير.

بخصوص السؤال الشائع “هل RoboForex شركة نصب؟”، الإجابة بناء على تحققنا هي أن RoboForex ليست شركة احتيال. الشركة موجودة في السوق منذ 2009 وتحمل ترخيصا حقيقيا من هيئة FSC في بليز (رقم 000138/333) يمكن التحقق منه عبر موقع الهيئة الرسمي. كما أنها عضو فئة “A” في لجنة التعويضات المالية (The Financial Commission) منذ يناير 2014. ومع ذلك، فإن ترخيص بليز لا يوفر نفس مستوى الحماية الذي يقدمه ترخيص من هيئة FCA البريطانية أو CySEC القبرصية أو ASIC الأسترالية. سنفصل في ذلك أكثر في قسم التراخيص.

لماذا قد تختار RoboForex

بتحليل المعلومات المتاحة عن RoboForex، نرى أن هذا الوسيط قد يكون مناسبا لعدة فئات من المتداولين العرب. لكن قبل أن نشرح الأسباب، نريد أن نوضح أن اختيار الوسيط يعتمد على احتياجاتك الشخصية وأهدافك ومستوى خبرتك، ولا يوجد وسيط واحد يناسب الجميع.

السبب الأول الذي قد يدفعك لاختيار RoboForex هو تنوع الأصول. وفقاً للقائمة المعلنة على منصة R StocksTrader، تتوفر أكثر من 12,000 أداة مالية تشمل أزواج العملات الأجنبية والأسهم الحقيقية لشركات أمريكية وأوروبية وعقود الفروقات على المؤشرات والسلع وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs). هذا التنوع يتفوق بوضوح على منافسين مثل XM الذي يقدم حوالي 1,400 أداة وFBS الذي يقدم أقل من 700 أداة.

السبب الثاني هو خدمة CopyFX للتداول الاجتماعي. بحسب الوصف المعلن للخدمة، نظام التصنيف شفاف ويعرض سجل أداء كل متداول بالتفصيل، بما في ذلك نسبة الربح والحد الأقصى للتراجع (Maximum Drawdown) وعدد الصفقات وفترة التداول. هذه الخدمة مفيدة للمتداولين المبتدئين الذين يريدون الاستفادة من خبرة الآخرين أثناء تعلمهم. لمزيد من التفاصيل حول آلية عمل هذا الأسلوب، راجع مقالنا عن التداول بالنسخ للمبتدئين.

السبب الثالث هو الحد الأدنى المنخفض للإيداع. بمبلغ $10 فقط يمكنك فتح حساب Pro أو ProCent أو ECN أو Prime، وهو ما يتيح لك اختبار الوسيط بمخاطرة محدودة قبل الالتزام بمبالغ أكبر. حساب ProCent على وجه التحديد يسمح لك بالتداول بأجزاء صغيرة من اللوت (سنت لوت)، مما يجعله مناسبا لاختبار استراتيجيات التداول الآلي (Expert Advisors) بأموال حقيقية لكن بمخاطرة شبه معدومة.

السبب الرابع هو تعدد المنصات. بخلاف كثير من الوسطاء الذين يقتصرون على MetaTrader فقط، يقدم RoboForex ثلاث منصات رئيسية هي MT4 وMT5 ومنصة R StocksTrader الخاصة بالشركة. وبحسب الوصف المعلن، تتميز R StocksTrader بواجهة حديثة وأدوات تحليل متقدمة وإمكانية تداول الأسهم الحقيقية (وليس فقط عقود الفروقات)، وهي ميزة لا يقدمها كثير من وسطاء الفوركس.

في المقابل، يجب أن تعرف أن RoboForex قد لا يناسبك إذا كنت تبحث عن وسيط بترخيص من الدرجة الأولى (Tier 1) مثل FCA أو CySEC أو ASIC، أو إذا كنت ترغب في تداول العملات الرقمية، أو إذا كانت جودة الدعم بالعربية من أولوياتك القصوى.

التراخيص والتنظيم

للتحقق من تراخيص RoboForex، دخلنا إلى موقع هيئة الخدمات المالية في بليز (FSC) مباشرة. وجدنا أن شركة RoboForex Ltd مسجلة فعلا لدى الهيئة برقم ترخيص 000138/333، وهو ترخيص نشط يسمح لها بتقديم خدمات الوساطة المالية. رقم تسجيل الشركة لدى مسجل الشركات في بليز هو 128.572.

لكن يجب أن نضع هذا الترخيص في سياقه الصحيح. هيئة FSC في بليز تصنف ضمن الهيئات الرقابية من الدرجة الثانية أو الثالثة حسب معايير التصنيف المختلفة. هذا يعني أن متطلبات الرقابة والإفصاح والحماية أقل صرامة مما تفرضه هيئات الدرجة الأولى مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) أو هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) أو هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

من الجوانب المهمة أن RoboForex كانت سابقا تعمل تحت كيان مرخص من CySEC في قبرص تحت اسم RoboMarkets Ltd (ترخيص رقم 191/13). هذا الكيان لا يزال يعمل لكنه يخدم العملاء الأوروبيين حصرا. المتداولون العرب في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا يتعاملون مع كيان بليز (RoboForex Ltd) وليس الكيان القبرصي، وبالتالي لا يستفيدون من حماية CySEC أو صندوق تعويض المستثمرين الأوروبي.

كطبقة حماية إضافية، RoboForex عضو فئة “A” في لجنة التعويضات المالية (The Financial Commission) منذ يناير 2014. هذه العضوية توفر آلية تسوية نزاعات مستقلة وتعويض يصل إلى 20,000 يورو لكل حالة عبر صندوق التعويضات. بالإضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة برنامج تأمين مسؤولية مدنية بقيمة 2,500,000 يورو يغطي الأخطاء والإهمال والاحتيال.

في ما يتعلق بسؤال “هل RoboForex مرخص فعلا؟”، الإجابة نعم. الشركة تحمل ترخيصا حقيقيا من FSC بليز يمكنك التحقق منه عبر زيارة موقع هيئة FSC الرسمي (belizefsc.org.bz) والبحث عن RoboForex Ltd. لكن غياب ترخيص من هيئة رقابية من الدرجة الأولى يبقى نقطة ضعف يجب وضعها في الاعتبار عند اتخاذ قرارك.

من المهم أيضا الإشارة إلى أن RoboForex لا تحمل أي ترخيص محلي في دول الخليج العربي. الشركة غير مرخصة من هيئة DFSA في مركز دبي المالي العالمي، ولا من هيئة ADGM في أبو ظبي، ولا من هيئة السوق المالية السعودية (CMA). هذا يعني أن المتداولين الخليجيين الذين يتعاملون مع RoboForex لا يحظون بحماية الأنظمة المحلية في بلدانهم.

فتح الحساب وإجراءات التحقق

وبحسب وصف الشركة لعملية فتح الحساب في RoboForex، فهي بسيطة نسبيا: يبدأ الأمر بملء نموذج التسجيل الإلكتروني الذي يطلب البيانات الأساسية (الاسم، البريد الإلكتروني، بلد الإقامة، رقم الهاتف)، ويستغرق ذلك أقل من 3 دقائق.

بعد التسجيل الأولي، تمكنا من الدخول إلى لوحة التحكم الشخصية فورا وإنشاء حساب تداول تجريبي. لكن لتفعيل الحساب الحقيقي والبدء بالتداول، كان علينا إكمال إجراءات التحقق من الهوية (KYC). طلبت الشركة منا تقديم وثيقتين: نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية، وإثبات عنوان حديث (كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات لا يتجاوز تاريخها 3 أشهر).

بحسب الإجراءات المعلنة، تتم الموافقة على إثبات الهوية خلال ساعات قليلة، والتحقق من إثبات العنوان خلال ساعات إضافية. المدة الإجمالية من التسجيل إلى تفعيل الحساب بالكامل عادة أقل من يوم عمل واحد، وهي مدة معقولة مقارنة بمتوسط القطاع.

من الملاحظات الإيجابية أن RoboForex يسمح لك بإنشاء عدة حسابات تداول من أنواع مختلفة تحت حساب شخصي واحد بضغطة زر من لوحة التحكم، دون الحاجة لتكرار إجراءات التحقق. هذه المرونة مفيدة للمتداولين الذين يريدون تجربة أنواع حسابات مختلفة أو فصل استراتيجياتهم.

من الملاحظات السلبية أن نموذج التسجيل متاح باللغة العربية، لكن الترجمة ليست متسقة في جميع الصفحات. بعض أقسام لوحة التحكم تظهر بالإنجليزية حتى عند اختيار اللغة العربية، وهو ما قد يسبب ارتباكا للمتداولين الذين لا يجيدون الإنجليزية.

أنواع الحسابات

يقدم الوسيط خمسة أنواع رئيسية من الحسابات، وهو تنوع أكبر مما يقدمه معظم المنافسين. كل نوع يستهدف فئة مختلفة من المتداولين، وسنشرح خصائص كل منها بالتفصيل.

حساب Pro: هو الحساب القياسي الذي يناسب معظم المتداولين. يبدأ السبريد من 1.3 نقطة على EUR/USD بدون عمولة، والحد الأدنى للإيداع $10، والرافعة المالية تصل إلى 1:2000. وفقاً للبيانات المعلنة، يتراوح السبريد الفعلي على EUR/USD بين 1.3 و2.1 نقطة خلال ساعات التداول النشطة في الجلسة الأوروبية، ويتسع إلى 3-4 نقاط خلال ساعات الركود. استخدم حاسبة الهامش لمعرفة المبلغ المحجوز فعليا عند استخدام هذه الرافعة.

حساب ProCent: مصمم للمتداولين المبتدئين ولاختبار استراتيجيات التداول الآلي. يعمل بنظام “سنت لوت” حيث يساوي 1 لوت على هذا الحساب 0.01 لوت على الحساب العادي. السبريد والرافعة مماثلان لحساب Pro. وهذا الحساب مفيد جدا لاختبار Expert Advisors بأموال حقيقية لكن بمخاطرة منخفضة للغاية.

حساب ECN: يقدم سبريد يبدأ من 0.0 نقطة مع عمولة $20 لكل مليون دولار من حجم التداول (ما يعادل تقريبا $2 لكل لوت قياسي ذهابا وإيابا). الحد الأدنى للإيداع $10 والرافعة تصل إلى 1:500. وفقاً للبيانات المعلنة، يكون السبريد الفعلي على EUR/USD بين 0.1-0.3 نقطة في معظم الأوقات، مما يجعل التكلفة الإجمالية (سبريد + عمولة) تنافسية.

حساب Prime: هو الحساب الأكثر تقدما ويقدم أفضل شروط تداول من حيث السبريد. يبدأ السبريد من 0.0 نقطة مع عمولة أقل من حساب ECN. الحد الأدنى للإيداع $10 والرافعة تصل إلى 1:300. بحسب المقارنة بين شروط الحسابين المعلنة، يكون السبريد على حساب Prime أضيق بمتوسط 0.1 نقطة من ECN.

حساب R StocksTrader: مختلف عن الحسابات الأخرى لأنه يعمل على منصة R StocksTrader الخاصة بالشركة وليس على MetaTrader. يتيح تداول الأسهم الحقيقية (وليس فقط عقود الفروقات) إلى جانب المؤشرات وصناديق ETF والفوركس. الحد الأدنى للإيداع $100، وهو الأعلى بين أنواع الحسابات. وهذا الحساب مناسب لمن يريد الاستثمار في الأسهم الأمريكية والأوروبية مباشرة من حساب واحد.

الرسوم وتكاليف التداول

الأرقام أدناه تستند إلى مقارنة الرسوم المعلنة رسمياً على RoboForex في أوقات مختلفة من اليوم وعلى أنواع حسابات مختلفة، وتقدم صورة شاملة عن هيكل التكاليف لدى هذا الوسيط.

فروقات الأسعار (السبريد)

السبريد المعروض في الجدول التالي لـالسبريد على حساب Pro (بدون عمولة) يمثل المتوسط المعلن خلال ساعات التداول النشطة على الحسابات القياسية (بدون عمولة) لكل وسيط، عبر ثلاث فترات: افتتاح الجلسة الآسيوية، ذروة الجلسة الأوروبية، وتقاطع الجلستين الأوروبية والأمريكية.

من خلال هذه المقارنة، يتضح أن سبريد RoboForex على الحساب القياسي (Pro) يقع في المنطقة المتوسطة. هو أقل من XM على معظم الأدوات لكنه أعلى من OctaFX وFBS. لكن يجب مراعاة أن RoboForex يقدم حسابات ECN وPrime بسبريد يبدأ من 0.0 نقطة مع عمولة منخفضة، وهو ما قد يجعل التكلفة الإجمالية أقل للمتداولين النشطين الذين يختارون هذه الحسابات. يمكنك استخدام حاسبة قيمة النقطة لتقدير أثر فارق السبريد على صفقاتك بالأرقام.

يتسع السبريد عادة بشكل ملحوظ خلال ساعات الركود (بين الساعة 22:00 و01:00 بتوقيت غرينتش) وعند صدور البيانات الاقتصادية المهمة — وهذا نمط عام في سوق الفوركس وليس خاصا بـ RoboForex. تشير بعض المراجعات إلى اتساع سبريد EUR/USD على حساب Pro حتى 5.2 نقطة أثناء إعلانات بيانات التوظيف الأمريكية (NFP).

العمولات

حسابا Pro وProCent لا يتضمنان أي عمولة، وتكلفة التداول مضمنة بالكامل في السبريد. حساب ECN يفرض عمولة قدرها $20 لكل مليون دولار من حجم التداول، وهو ما يعادل تقريبا $2 لكل لوت قياسي (ذهابا وإيابا). حساب Prime يفرض عمولة أقل قليلا. حساب R StocksTrader يفرض عمولة متغيرة حسب نوع الأصل، تبدأ من $0.009 للسهم الواحد على الأسهم الأمريكية.

رسوم التبييت (السواب)

وفقاً لجدول رسوم RoboForex المعلن، يفرض الوسيط رسوم سواب تتفاوت حسب الأداة واتجاه الصفقة. على سبيل المثال، سواب الشراء على EUR/USD يبلغ نحو -6.5 نقطة وسواب البيع نحو +0.5 نقطة. هذه القيم تتغير يوميا وتتأثر بأسعار الفائدة بين البنوك. يوم الأربعاء تحتسب رسوم ثلاثة أيام (لتغطية عطلة نهاية الأسبوع)، وهو معيار متبع في القطاع.

رسوم الإيداع والسحب

RoboForex لا يفرض أي رسوم على الإيداع، وهذه ميزة إيجابية. أما بالنسبة للسحب، فإن الرسوم تختلف حسب طريقة السحب. رسوم السحب عبر Skrill تبلغ 1%، وعبر Neteller 1.9%، وعبر التحويل البنكي (SEPA) 1.5%. لكن هناك ميزة مهمة: برنامج السحب المجاني يتيح لك إجراء عمليتي سحب مجانيتين كل شهر بغض النظر عن طريقة السحب، مما يخفف من عبء هذه الرسوم بشكل كبير.

بحسب ما تعلنه الشركة، يظهر رصيد الإيداع عبر بطاقة فيزا في الحساب خلال أقل من دقيقة، بينما تتم معالجة طلبات السحب عبر Skrill عادة خلال ساعات قليلة ليصل المبلغ في نفس اليوم.

رسوم عدم النشاط

المعلومات حول رسوم عدم النشاط في RoboForex متضاربة بين المصادر المختلفة. بعض المصادر تشير إلى أن الوسيط لا يفرض رسوم عدم نشاط، بينما تشير مصادر أخرى إلى رسم $10 شهريا بعد 180 يوما من عدم التداول. ننصحك بالتحقق من شروط وأحكام RoboForex المحدثة قبل فتح الحساب، والتواصل مع خدمة العملاء للحصول على إجابة محددة بشأن وضعك.

التقييم العام للرسوم

بشكل عام، هيكل رسوم RoboForex تنافسي لكنه ليس الأفضل في السوق. على الحسابات القياسية (Pro)، التكلفة الإجمالية أعلى من OctaFX وFBS لكنها أقل من XM. على حسابات ECN وPrime، التكلفة تصبح أكثر تنافسية وتقترب من أفضل ما يقدمه القطاع. برنامج السحب المجاني (مرتين شهريا) يعد ميزة إيجابية تقلل من تكاليف التشغيل، لكن رسوم السحب خارج هذا البرنامج (حتى 1.9%) مرتفعة نسبيا مقارنة ببعض المنافسين الذين لا يفرضون أي رسوم سحب.

منصات التداول على سطح المكتب

يقدم RoboForex ثلاث منصات على سطح المكتب: MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وR StocksTrader. كل منصة لها نقاط قوة وضعف مختلفة، نستعرضها فيما يلي.

MetaTrader 4: المنصة الأكثر شعبية في عالم الفوركس، والتي يعرفها معظم المتداولين. تتوفر فيها جميع أدوات التحليل الفني المعتادة (أكثر من 30 مؤشرا مدمجا و9 أطر زمنية) ودعم التداول الآلي عبر Expert Advisors، بحسب المواصفات المعلنة للمنصة على RoboForex.

MetaTrader 5: النسخة الأحدث من MetaTrader بمؤشرات أكثر (أكثر من 38 مؤشرا مدمجا و21 إطارا زمنيا) ونظام إدارة أوامر أكثر تطورا. وبحسب القائمة المعلنة، يتيح MT5 على RoboForex الوصول إلى عدد أكبر من الأدوات المالية مقارنة بـ MT4، خاصة الأسهم وصناديق ETF. المنصة تدعم أيضا أنواع أوامر إضافية مثل Buy Stop Limit وSell Stop Limit غير المتوفرة في MT4.

R StocksTrader: هذه المنصة تميز RoboForex عن كثير من الوسطاء الآخرين. منصة R StocksTrader مطورة بالكامل من قبل الشركة وتعمل عبر المتصفح دون الحاجة لتحميل برنامج. تتميز بواجهة حديثة وبديهية، مع إمكانية فتح عدة رسوم بيانية في تبويبات منفصلة وأدوات تحليل متقدمة وقوائم مراقبة قابلة للتخصيص. الأهم من ذلك، هذه المنصة تتيح تداول أكثر من 12,000 أداة مالية بما فيها الأسهم الحقيقية (وليس فقط عقود الفروقات)، وهو ما لا توفره منصتا MetaTrader.

من الملاحظات السلبية أن منصة R StocksTrader لا تدعم التداول الآلي عبر Expert Advisors بنفس الطريقة التي يدعمها MetaTrader. كما أن المنصة تعمل حصريا عبر المتصفح، وهو ما يعني أنها تحتاج اتصال إنترنت مستقر وقد تكون أبطأ في التحميل مقارنة بتطبيقات سطح المكتب المخصصة. قد يحدث أيضا تأخير طفيف في تحميل الرسوم البيانية عند فتح عدة تبويبات في وقت واحد، بحسب بعض المراجعات.

بشكل عام، تنوع المنصات يعد من نقاط القوة الرئيسية لدى RoboForex. المتداول المبتدئ يمكنه البدء بـ MT4 البسيطة، والمتداول المتوسط يمكنه الانتقال إلى MT5 للاستفادة من أدوات إضافية، والمتداول الذي يريد تنويع محفظته بالأسهم الحقيقية يمكنه استخدام R StocksTrader.

تطبيقات التداول على الهاتف المحمول

تتوفر ثلاثة تطبيقات مختلفة لمتداولي RoboForex على الهاتف المحمول: تطبيق MetaTrader 4، وتطبيق MetaTrader 5، وتطبيق R MobileTrader الخاص بالشركة.

تطبيقات MetaTrader: هي التطبيقات القياسية من MetaQuotes وليست تطبيقات مطورة بواسطة RoboForex. تقدم وظائف التداول الأساسية مثل فتح وإغلاق الصفقات ومراقبة الأسعار والرسوم البيانية البسيطة. تطبيق MT4 على الهاتف حاصل على تقييم 4.6/5 على كل من App Store وGoogle Play، وتطبيق MT5 حاصل على 4.5/5 — وهي تقييمات تعكس استقرارا عاما في الأداء بحسب المستخدمين.

تطبيق R MobileTrader: هو التطبيق الخاص بـ RoboForex وهو الأكثر تميزا. يتوفر على Google Play بتقييم 4.5/5 وأكثر من مليون عملية تحميل. التطبيق يتيح إدارة الحسابات والإيداع والسحب ومراقبة خدمة CopyFX من الهاتف مباشرة. بحسب الوصف المعلن للتطبيق، الواجهة حديثة وسهلة الاستخدام، مع تنقل سلس بين الأقسام المختلفة.

من الملاحظات السلبية على تطبيقات الهاتف أن الواجهة العربية غير متاحة في جميع أقسام التطبيق الخاص (R MobileTrader). بعض القوائم والإعدادات تظهر بالإنجليزية فقط. كما أن أدوات التحليل الفني على الهاتف محدودة مقارنة بنسخة سطح المكتب، وهو أمر شائع في معظم تطبيقات التداول على الهاتف.

نصيحتنا هي أن تستخدم تطبيق الهاتف لمراقبة الصفقات المفتوحة وتعديل أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح في حالات الطوارئ، لكن لا تعتمد عليه كمنصة تحليل وتداول رئيسية. التحليل الفني المعمق وتخطيط الصفقات يبقيان أفضل على منصات سطح المكتب.

أدوات التداول المتاحة

يقدم RoboForex نطاقا واسعا من أدوات التداول عبر فئات أصول مختلفة. الأرقام أدناه مبنية على القوائم المعلنة رسمياً، مع بعض التحفظات المهمة نوضحها لاحقاً.

أزواج العملات الأجنبية (الفوركس): يقدم RoboForex أكثر من 40 زوجا من أزواج العملات تشمل الأزواج الرئيسية (EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY وغيرها) والأزواج الثانوية والأزواج النادرة. هذا عدد قياسي يغطي احتياجات معظم متداولي الفوركس. السيولة جيدة عادة على الأزواج الرئيسية، مع احتمال تأخير طفيف في التنفيذ على الأزواج النادرة كما هو شائع لدى معظم الوسطاء.

الأسهم وعقود الفروقات على الأسهم: هنا يتفوق RoboForex بوضوح. عبر منصة R StocksTrader، يمكنك الوصول إلى أكثر من 3,000 سهم حقيقي لشركات أمريكية وأكثر من 8,400 عقد فروقات على الأسهم الأمريكية والأوروبية. هذا التنوع يجعل RoboForex خيارا قويا لمن يريد الجمع بين تداول الفوركس والاستثمار في الأسهم من منصة واحدة.

المؤشرات: يقدم الوسيط أكثر من 10 مؤشرات عالمية تشمل S&P 500 وDAX 40 وFTSE 100 وNikkei 225 وغيرها. وفقاً للبيانات المعلنة، يبلغ السبريد على مؤشر S&P 500 نحو 0.4 نقطة في المتوسط خلال ساعات التداول الأمريكية.

السلع والمعادن: الذهب والفضة متاحان على جميع أنواع الحسابات، بالإضافة إلى النفط الخام (WTI وBrent). كما يتوفر أكثر من 100 أداة مالية على السلع الزراعية (القهوة والكاكاو والسكر والذرة والقمح وغيرها) عبر صناديق ETF.

صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs): يتوفر أكثر من 1,000 صندوق ETF عبر منصة R StocksTrader، وهو عدد كبير يتيح التنويع عبر قطاعات ومناطق جغرافية ومواضيع استثمارية مختلفة.

العملات الرقمية: هذه نقطة ضعف واضحة. RoboForex لا يدعم تداول العملات الرقمية مثل البيتكوين أو الإيثريوم. إذا كنت تريد تداول العملات المشفرة، ستحتاج إلى حساب لدى وسيط آخر أو منصة متخصصة.

تنفيذ الأوامر

بحسب المواصفات المعلنة لتنفيذ الأوامر على RoboForex، تعد سرعة التنفيذ ومستوى الانزلاق السعري ضمن المستويات المقبولة بشكل عام، مع بعض الملاحظات المهمة.

RoboForex يعمل وفق نموذج هجين يجمع بين NDD (بدون مكتب تعاملات) وSTP (معالجة مباشرة). هذا يعني أن أوامرك تمرر مباشرة إلى مزودي السيولة دون تدخل من الوسيط في معظم الحالات. لكن يجب التنبيه إلى أن نموذج التنفيذ قد يختلف حسب نوع الحساب وحجم الصفقة.

بالنسبة لسرعة التنفيذ، تعلن الشركة عن متوسط يبلغ نحو 90 ميلي ثانية خلال ساعات التداول النشطة على حساب Prime عبر MT5، يرتفع إلى نحو 200 ميلي ثانية خلال ساعات الركود. هذه السرعات مقبولة للتداول اليدوي والتداول الآلي متوسط التردد، لكنها قد لا تكون كافية لاستراتيجيات التداول عالي التردد (HFT).

بالنسبة للانزلاق السعري (Slippage)، تشير بعض المراجعات إلى انزلاق إيجابي أو سلبي طفيف يحدث في نسبة من الصفقات، عادة في حدود 0.1-0.3 نقطة. خلال إعلان بيانات اقتصادية مهمة، قد يتسع الانزلاق أكثر من ذلك على أزواج مثل EUR/USD، وهو مستوى متوقع في ظروف السوق المتقلبة لدى معظم الوسطاء.

RoboForex يدعم جميع أنواع الأوامر القياسية: أوامر السوق (Market Orders)، الأوامر المعلقة (Pending Orders) بأنواعها الأربعة (Buy Limit وSell Limit وBuy Stop وSell Stop)، بالإضافة إلى أوامر وقف الخسارة (Stop Loss) وجني الأرباح (Take Profit). على MT5، تتوفر أيضا أوامر Buy Stop Limit وSell Stop Limit. كما يسمح الوسيط بالتداول بأسلوب السكالبينج (Scalping) وتداول الأخبار دون قيود معلنة.

من الملاحظات المهمة أن RoboForex يسمح بالتحوط (Hedging) على جميع أنواع الحسابات، أي يمكنك فتح صفقة شراء وصفقة بيع على نفس الأداة في الوقت نفسه. هذه الميزة لا تتوفر لدى جميع الوسطاء وتفيد المتداولين الذين يستخدمون استراتيجيات تحوط محددة.

طرق الإيداع

يوفر RoboForex تشكيلة واسعة من طرق الإيداع تغطي معظم احتياجات المتداولين العرب، مع ميزة مهمة وهي عدم فرض أي رسوم على جميع عمليات الإيداع.

البطاقات المصرفية (فيزا وماستركارد): بحسب ما تعلنه الشركة، يظهر مبلغ الإيداع عبر بطاقة فيزا في حساب التداول خلال أقل من دقيقة. هذه السرعة ممتازة وتتيح لك بدء التداول فورا. الحد الأدنى للإيداع عبر البطاقة $10 والحد الأقصى يعتمد على حدود البطاقة.

المحافظ الإلكترونية (Skrill وNeteller وPerfect Money): الإيداع عبر Skrill يستغرق عادة أقل من 5 دقائق، بحسب ما تعلنه الشركة. هذه الطرق مناسبة للمتداولين الذين لا يريدون مشاركة بيانات بطاقاتهم المصرفية مباشرة مع الوسيط.

التحويل البنكي: متاح لكنه الأبطأ بين الخيارات، حيث قد يستغرق 3-5 أيام عمل حسب البنك المرسل. مناسب لإيداع مبالغ كبيرة.

العملات الرقمية: رغم أن RoboForex لا يدعم تداول العملات الرقمية كأداة مالية، إلا أنه يقبل الإيداع عبر Bitcoin وEthereum وLitecoin وTether (USDT). هذا خيار مفيد للمتداولين الذين يمتلكون أصولا رقمية ويريدون تحويلها إلى رصيد تداول.

من الملاحظات المهمة أن جميع عمليات الإيداع مجانية بدون رسوم من جانب RoboForex. لكن يجب الانتباه إلى أن بعض مزودي خدمات الدفع قد يفرضون رسومهم الخاصة، وهذه الرسوم خارج سيطرة الوسيط.

بالنسبة للمتداولين في دول الخليج، لا تدعم RoboForex طرق دفع محلية مثل Mada أو STC Pay أو Apple Pay. هذا يعني أنك ستحتاج لاستخدام بطاقة فيزا أو ماستركارد دولية أو محفظة إلكترونية، وهو ما قد يضيف خطوة إضافية في عملية الإيداع.

طرق السحب

بحسب الإجراءات المعلنة، عملية السحب من RoboForex مقبولة بشكل عام، مع بعض الملاحظات المهمة التي يجب معرفتها مسبقا.

من الأمور التي يجب معرفتها أن RoboForex يطبق سياسة إعادة السحب بنفس طريقة الإيداع. إذا أودعت عبر بطاقة فيزا، يجب أن تسحب إلى نفس البطاقة أولا حتى قيمة الإيداع الأصلي، ثم يمكنك سحب الأرباح بأي طريقة أخرى. هذه سياسة أمنية شائعة في القطاع لمكافحة غسيل الأموال.

بخصوص أوقات معالجة السحب، تعالج الطلبات بين الساعة 9 صباحا و6 مساء بتوقيت شرق أوروبا (EET) في أيام العمل. الطلبات المقدمة خارج هذه الساعات تعالج في يوم العمل التالي. كما يتوفر نظام السحب التلقائي (Auto-Withdrawal) الذي يعالج طلبات السحب الصغيرة تلقائيا دون تدخل بشري، مما يسرع العملية.

بالنسبة للسؤال الشائع “هل يمكنني سحب أموالي من RoboForex؟”، الإجابة بحسب الإجراءات المعلنة هي نعم، السحب متاح وليس محظوراً. لكن يجب الإشارة إلى أن بعض المتداولين يشكون من تأخيرات في السحب على منصات المراجعات، خاصة عند المبالغ الكبيرة أو عند وجود مشاكل في التحقق من الهوية. ننصح بإكمال التحقق الكامل من الهوية قبل طلب أي سحب لتجنب التأخيرات.

ملاحظة مهمة: برنامج السحب المجاني يتيح عمليتي سحب مجانيتين كل شهر بغض النظر عن الطريقة. هذا يعني أنك إذا خططت لسحوباتك بعناية، يمكنك تجنب رسوم السحب تماما.

خدمة العملاء

تقدم RoboForex الدعم الفني باللغة العربية عبر ثلاث قنوات رئيسية: الدردشة الحية والبريد الإلكتروني والهاتف، نستعرضها فيما يلي.

الدردشة الحية بالإنجليزية: من أسرع القنوات للتواصل بحسب المراجعات، بمتوسط وقت انتظار للرد الأول حوالي دقيقتين وردود توصف بأنها مفيدة ودقيقة في معظم الحالات.

الدردشة الحية بالعربية: التجربة هنا أكثر تفاوتا بحسب المراجعات. وقت التحويل إلى موظف يتحدث العربية قد يتراوح من دقائق قليلة إلى أكثر من 15 دقيقة، وفي بعض الأوقات (مثل مساء أيام العطل) قد لا يتوفر موظف عربي وتتم المحادثة بالإنجليزية. هذا يشير إلى أن الدعم العربي متاح لكنه ليس مضمونا في جميع الأوقات.

البريد الإلكتروني: وقت الرد يتراوح عادة بين 45 دقيقة و4 ساعات بحسب المراجعات. الردود توصف بأنها مفصلة ومهنية، وهذه القناة تصلح للاستفسارات التي لا تحتاج ردا فوريا.

الهاتف: RoboForex يوفر خطوط هاتفية في عدة دول. بالنسبة للمتداولين العرب، قد يحتاجون للاتصال بخط سنغافورة الدولي (+65 3158 8389)، وهو ما يعني تكلفة مكالمة دولية. ويقدم خط الهاتف خدمة بالإنجليزية بشكل أساسي، مع إمكانية طلب التحويل لموظف يتحدث العربية إذا كان متاحا.

بشكل عام، جودة الدعم العربي في RoboForex أقل مما يقدمه وسطاء متخصصون في المنطقة العربية مثل Evest أو XM. الدعم بالعربية متاح لكنه ليس متوفرا على مدار الساعة، والترجمة العربية في بعض الردود الكتابية تبدو وكأنها ترجمة آلية معدلة وليست كتابة أصلية. إذا كانت جودة الدعم بالعربية من أولوياتك القصوى، فقد تجد خيارات أفضل لدى وسطاء آخرين.

الأبحاث والمواد التعليمية

يوفر RoboForex قسما تعليميا شاملا نسبيا، لكن مع تفاوت واضح في الجودة بين المحتوى الإنجليزي والعربي.

المحتوى التعليمي بالإنجليزية: يشمل مقالات تعليمية مفصلة عن أساسيات التداول والتحليل الفني والتحليل الأساسي وإدارة المخاطر واستراتيجيات التداول. كما تتوفر مقاطع فيديو تعليمية وندوات إلكترونية (Webinars) دورية. المحتوى الإنجليزي بجودة مقبولة ويغطي معظم المواضيع التي يحتاجها المتداول المبتدئ والمتوسط.

المحتوى التعليمي بالعربية: هذه نقطة ضعف واضحة. يبدو المحتوى العربي أقل من حيث الكم والعمق مقارنة بالإنجليزي. بعض المقالات العربية تبدو مترجمة من الإنجليزية وليست مكتوبة أصلا بالعربية، مما يؤثر على سلاسة القراءة ودقة المصطلحات في بعض الأحيان. هذا يختلف عن وسطاء مثل XM الذي يوفر محتوى عربيا أكثر ثراء مع ندوات عربية مباشرة بشكل منتظم.

أدوات التحليل: يقدم RoboForex تقويما اقتصاديا وحاسبات تداول (حاسبة الأرباح وحاسبة الهامش وحاسبة النقاط) وإشارات تداول عبر مزودين خارجيين. التقويم الاقتصادي محدث ومفصل بحسب الوصف المعلن، والحاسبات مصممة لتعطي نتائج دقيقة.

تحليلات السوق: يوفر الوسيط تحليلات يومية للأسواق تشمل تقارير فنية وأساسية. وتنشر التحليلات الإنجليزية بشكل منتظم ومفصل، بينما التحليلات العربية أقل تكرارا وأقل عمقا.

بشكل عام، القسم التعليمي في RoboForex مقبول للمتداولين الذين يجيدون الإنجليزية، لكنه أقل من المتوقع للمتداولين الذين يعتمدون على المحتوى العربي. إذا كنت تبحث عن تجربة تعليمية عربية متكاملة، فقد تجد خيارات أفضل لدى وسطاء آخرين يركزون بشكل أكبر على السوق العربي.

أمان الأموال والضمانات

بتحليل مستوى أمان الأموال لدى RoboForex، تتضح عدة جوانب تتعلق بحماية أموال العملاء وآليات الضمان المتاحة. النتائج تشير إلى مستوى حماية معقول لكنه أقل مما توفره هيئات الدرجة الأولى.

فصل أموال العملاء: يصرح RoboForex بأنه يحتفظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن حسابات الشركة التشغيلية. هذا يعني نظريا أنه في حال إفلاس الشركة أو تعرضها لمشاكل مالية، تبقى أموال العملاء محمية. لكن يجب الإشارة إلى أن مستوى الرقابة على تطبيق هذا الفصل يعتمد على الهيئة الرقابية، وهيئة FSC في بليز أقل صرامة في هذا الجانب من هيئات مثل FCA أو ASIC.

حماية الرصيد السلبي: يوفر RoboForex حماية من الرصيد السلبي على جميع أنواع الحسابات. هذا يعني أن حسابك لن ينخفض إلى ما دون الصفر حتى في حالات التقلب الشديد، ولن تكون مطالبا بدفع أي مبالغ إضافية تتجاوز رصيدك. هذه الحماية مهمة من الناحية النظرية خاصة مع توفر رافعة مالية تصل إلى 1:2000. ورغم وجود هذه الحماية، يبقى تعلم حماية رأس المال مسؤولية المتداول بالدرجة الأولى.

تأمين المسؤولية المدنية: يمتلك RoboForex برنامج تأمين مسؤولية مدنية بقيمة 2,500,000 يورو. هذا التأمين يغطي الأخطاء والإهمال والاحتيال وغيرها من المخاطر التي قد تؤدي إلى خسائر مالية للعملاء. هذه طبقة حماية إضافية لا يوفرها كثير من الوسطاء المرخصين من هيئات من نفس الدرجة.

عضوية لجنة التعويضات المالية: كما ذكرنا سابقا، RoboForex عضو فئة “A” في The Financial Commission منذ 2014. صندوق التعويضات التابع للجنة يغطي حتى 20,000 يورو لكل حالة نزاع. إذا رفض الوسيط الامتثال لقرار اللجنة في حالة نزاع مع عميل، يتم تعويض العميل من الصندوق. هذه آلية حماية مفيدة لكنها ليست بديلا عن صناديق تعويض المستثمرين الحكومية مثل صندوق ICF الأوروبي (الذي يغطي حتى 20,000 يورو تحت CySEC) أو صندوق FSCS البريطاني (الذي يغطي حتى 85,000 جنيه تحت FCA).

غياب خطة تعويض حكومية: نظرا لأن الكيان الذي يتعامل معه العملاء العرب هو RoboForex Ltd المرخص من FSC بليز، فإن هؤلاء العملاء لا يستفيدون من أي خطة تعويض حكومية. في حالة إفلاس الشركة، الحماية المتاحة تقتصر على تأمين المسؤولية المدنية وصندوق لجنة التعويضات المالية. هذا يختلف عن العملاء الأوروبيين الذين يتعاملون مع كيان RoboMarkets القبرصي ويستفيدون من حماية صندوق ICF.

الخلاصة

بناءً على تحليل شامل للمعلومات المتاحة عن RoboForex، نخلص إلى أن هذا الوسيط يقدم بيئة تداول متكاملة تتميز بتنوع استثنائي في الأدوات المالية (أكثر من 12,000 أداة) وتعدد المنصات وخدمة CopyFX للتداول الاجتماعي وحد أدنى منخفض للإيداع ($10). هذه المزايا تجعله خيارا جديرا بالاهتمام للمتداولين الذين يبحثون عن تنوع في الأصول ومرونة في أنواع الحسابات.

لكن في المقابل، هناك نقاط ضعف جوهرية يجب وضعها في الاعتبار. الترخيص من FSC بليز لا يوفر نفس مستوى الحماية الذي تقدمه هيئات الدرجة الأولى. الرافعة المالية المرتفعة (حتى 1:2000) قد تكون خطيرة على المتداولين المبتدئين. الدعم العربي متاح لكنه ليس بنفس جودة وسطاء يركزون على المنطقة العربية. وغياب تداول العملات الرقمية قد يكون عائقا لبعض المتداولين.

RoboForex قد يناسبك إذا كنت: متداولا متوسط الخبرة أو محترفا يبحث عن تنوع في الأدوات المالية، أو تريد تداول الأسهم الحقيقية إلى جانب الفوركس، أو تستخدم التداول الآلي (Expert Advisors) وتحتاج لحسابات سنت لاختبار استراتيجياتك، أو تريد الاستفادة من خدمة التداول بالنسخ (CopyFX). وفي جميع الحالات، احرص على تحديد حجم المركز المناسب لكل صفقة وفهم العوامل النفسية التي تؤثر على قراراتك قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

RoboForex قد لا يناسبك إذا كنت: تبحث عن وسيط بترخيص من الدرجة الأولى (FCA أو CySEC أو ASIC) للتعامل المباشر مع كيانك التداولي، أو تعتمد بشكل كامل على الدعم بالعربية ولا تجيد الإنجليزية، أو تريد تداول العملات الرقمية، أو تبحث عن خطة تعويض حكومية تحمي أموالك في حال إفلاس الوسيط.

بخصوص استعلامات التفنيد الشائعة:

“هل RoboForex شركة نصب؟” بناء على التحقق من السجلات الرقابية، RoboForex ليست شركة احتيال. الشركة تعمل منذ 2009 وتحمل ترخيصا حقيقيا من FSC بليز وعضوية في لجنة التعويضات المالية. لكن مستوى الحماية التنظيمية أقل مما توفره هيئات الدرجة الأولى.

“هل RoboForex حرام؟” يوفر RoboForex حسابات إسلامية تزيل فوائد التبييت (الربا) فقط على جميع أنواع الحسابات الأساسية، ويتم استبدال السواب بعمولة ثابتة لا تعتمد على أسعار الفائدة بين البنوك. لكن هذا لا يغيّر الحكم الشرعي في عقود الفروقات (CFD) والتداول بالرافعة المالية اللذين يقدمهما RoboForex، فهما غير معتبَرين حلالاً بغض النظر عن نوع الحساب. للحصول على حكم دقيق لحالتك، يُرجى الرجوع إلى مستشار شرعي مؤهل.

“هل RoboForex ممنوع في السعودية؟” RoboForex لا يحمل ترخيصا من هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، لكنه لا يمنع المتداولين السعوديين من فتح حسابات. كثير من المتداولين السعوديين يتعاملون مع وسطاء دوليين غير مرخصين محليا. يبقى القرار شخصيا ويعتمد على مستوى تحملك للمخاطر التنظيمية.

التقييم النهائي: 3.8 من 5. وسيط جيد للمتداولين ذوي الخبرة الذين يعطون الأولوية لتنوع الأدوات والمنصات على حساب قوة الترخيص التنظيمي. ليس الخيار الأمثل للمبتدئين الذين يحتاجون دعما عربيا متميزا أو حماية تنظيمية من الدرجة الأولى.

الحساب الإسلامي في RoboForex

بحسب الشروط المعلنة، يوفر RoboForex خدمة الحساب الخالي من فوائد التبييت (Swap-Free) على عدة أنواع من الحسابات. يمكن تحويل حسابات Pro وProCent وECN وPrime إلى حسابات إسلامية عبر طلب من خدمة العملاء أو من لوحة التحكم.

آلية العمل: عند تفعيل خدمة Swap-Free، يتم إلغاء فوائد التبييت (السواب) على جميع الصفقات المفتوحة التي تمتد لأكثر من يوم واحد. بدلا من السواب، يفرض الوسيط عمولة ثابتة تعتمد على نوع الأداة المالية وحجم الصفقة (عدد اللوتات)، ولا تعتمد على أسعار الفائدة بين البنوك. هذا يعني أن التكلفة معروفة مسبقا ولا تتغير مع تغير أسعار الفائدة.

الأدوات المشمولة: الحساب الإسلامي يغطي أزواج العملات الأجنبية والمعادن والسلع المتاحة على حسابات MetaTrader. لكن يجب التنبيه إلى أن بعض الأدوات قد تكون مستثناة أو قد تخضع لشروط خاصة.

فترة السماح: لم نجد معلومات واضحة حول وجود فترة سماح محددة قبل بدء فرض العمولة الثابتة بدلا من السواب. ننصح بالتواصل مع خدمة العملاء للاستفسار عن الشروط التفصيلية.

ملاحظة مهمة: يحتفظ RoboForex بحق إلغاء خدمة Swap-Free في أي وقت ودون إشعار مسبق. في حال إلغاء الخدمة، يتم فرض رسوم السواب العادية على الصفقات المفتوحة. هذا شرط يجب وضعه في الاعتبار عند التخطيط لصفقات طويلة الأجل على الحساب الإسلامي.

بشكل عام، الحساب الإسلامي في RoboForex مقبول من حيث التوفر والشروط الأساسية، لكنه يفتقر إلى الشفافية الكاملة في بعض التفاصيل مثل جدول العمولات الثابتة وفترة السماح. ننصح المتداولين الراغبين في استخدام الحساب الإسلامي بالتواصل مع خدمة العملاء للحصول على جدول العمولات المحدث قبل فتح الحساب.

قد تهمك أيضا تقييمات وسطاء مشابهين: تقييم Equiti وتقييم HYCM وتقييم Amana Capital.