تقييم شركة OANDA: هل هي شركة وساطة موثوقة؟

ابرز المزايا والعيوب

بعد اكثر من اسبوعين من الاختبار المباشر لشركة OANDA خلال الربع الاول من 2026، خرجنا بصورة واضحة عن نقاط القوة والضعف في هذا الوسيط العريق. الشركة التي تعمل منذ عام 1996 تتمتع بسمعة قوية في مجال بيانات العملات وتقنيات التسعير، لكنها في الوقت ذاته تحمل بعض القيود التي قد لا تناسب جميع المتداولين العرب.

للاطلاع على تقييمات شركات التداول الأخرى التي اختبرناها، أو لاستكشاف دليل شركات التداول الشامل، ننصحك بزيارة أقسامنا المتخصصة لاتخاذ قرار مستنير.

المزايا

• ترخيص من اربع هيئات رقابية من الدرجة الاولى (FCA، ASIC، CFTC، CIRO) مما يمنح مستوى حماية مرتفع
• لا يوجد حد ادنى للإيداع، مما يسمح لاي متداول بالبدء بالمبلغ الذي يناسبه
• منصة fxTrade الخاصة بالشركة مع تكامل كامل مع TradingView
• ابحاث وتحليلات يومية عبر منصة MarketPulse بمستوى مؤسسي
• سرعة تنفيذ اوامر استثنائية (متوسط 12 ميلي ثانية) بدون اعادة تسعير
• توفر حساب إسلامي خالي من فوائد التبييت
• نشر طوعي لبيانات جودة التنفيذ والانزلاق السعري

العيوب

• غياب تام للدعم الفني باللغة العربية، سواء عبر الهاتف او الدردشة او البريد الإلكتروني
• الموقع الإلكتروني غير متوفر باللغة العربية، مما يشكل عائق كبير للمتداول العربي
• السبريد على الحساب العادي اعلى من المنافسين مثل IC Markets على الازواج الرئيسية
• رسوم عدم نشاط بقيمة 10 دولارات شهريا بعد 12 شهرا بدون تداول
• عدم وجود منصة MetaTrader 4 منذ بداية 2025، والاكتفاء بـ MT5 وfxTrade
• عدد ادوات التداول في بعض الكيانات اقل بكثير من المنافسين (120 اداة فقط في الكيان البريطاني)

من خلال تجربتنا المباشرة، وجدنا ان OANDA تقدم بيئة تداول مستقرة وموثوقة من الناحية التقنية والتنظيمية، لكن غياب الدعم العربي يجعلها اقل ملاءمة للمتداول العربي المبتدئ مقارنة بوسطاء اخرين يقدمون تجربة عربية متكاملة.

معلومات الشركة

تاسست شركة OANDA في عام 1996 على يد الدكتور مايكل ستوم والدكتور ريتشارد اولسن في تورنتو بكندا، وكان هدفها الاصلي تقديم بيانات اسعار صرف العملات المجانية عبر الانترنت. عند بحثنا في تاريخ الشركة، وجدنا انها كانت من اوائل الشركات التي اتاحت تداول العملات إلكترونيا للافراد عندما اطلقت منصة fxTrade في عام 2001.

المقر الرئيسي الحالي للشركة يقع في 17 ستيت ستريت بمدينة نيويورك، مع مكاتب في لندن وسيدني وسنغافورة وطوكيو وتورنتو. عدد الموظفين يتراوح حول 750 موظف حسب بيانات اوائل 2025. الشركة يديرها الرئيس التنفيذي غافن بامبوري الذي يتخذ من لندن مقرا له.

في فبراير 2025، اعلنت شركة FTMO (المتخصصة في تمويل المتداولين) عن استحواذها على OANDA، وهو ما يمثل تحولا في هيكل ملكية الشركة. لكن من خلال متابعتنا للتطورات بعد الاستحواذ، لم نلاحظ اي تغييرات جوهرية في شروط التداول او البنية التنظيمية حتى الربع الاول من 2026.

OANDA حصلت على عدة جوائز صناعية مهمة، من ابرزها جائزة “افضل وسيط في الامريكتين” من TradingView في 2024 للعام الخامس على التوالي، وجائزة “افضل تطبيق تداول على الهاتف” و”افضل ابحاث” من ForexBrokers.com في تقييمات 2026.

هل OANDA شركة نصب؟ الإجابة لا. OANDA شركة وساطة مالية مرخصة من اربع هيئات رقابية من المستوى الاول تعمل منذ ما يقارب ثلاثة عقود. لكن يجب التنبيه الى وجود مواقع احتيالية تنتحل اسم OANDA وشعارها لخداع المتداولين. حسب تقارير BrokersView، تم رصد اكثر من 100 شكوى خلال الاشهر الثلاثة الاخيرة تتعلق بمواقع مزيفة تستخدم اسم OANDA. لذلك من الضروري التاكد من انك تتعامل مع الموقع الرسمي oanda.com فقط.

لماذا قد تختار OANDA

خلال فترة اختبارنا لشركة OANDA، تبلورت لدينا صورة واضحة عن الفئات التي قد تستفيد فعليا من خدمات هذا الوسيط. ليست OANDA الخيار الامثل لكل متداول عربي، لكنها تتميز في مجالات محددة تجعلها خيار ممتاز لشرائح معينة.

اذا كنت متداول يعطي الاولوية القصوى للتنظيم والامان، فإن OANDA من القلائل الذين يحملون تراخيص من اربع هيئات رقابية من الدرجة الاولى في وقت واحد. عند تجربتنا للتحقق من التراخيص، وجدنا ان جميع ارقام التراخيص المعلنة على الموقع متطابقة مع السجلات الرسمية لكل هيئة رقابية.

المتداولون المهتمون بالتحليل الفني والابحاث سيجدون في OANDA ما يفوق توقعاتهم. منصة MarketPulse التابعة للشركة تنشر تحليلات يومية متعددة تغطي اتجاهات الفوركس والاحداث الاقتصادية بمستوى مؤسسي. خلال الاسبوعين اللذين قضيناهما في اختبار المنصة، كانت التحديثات تصل عدة مرات يوميا مع تحليلات معمقة لتاثير البيانات الاقتصادية على العملات.

ميزة عدم وجود حد ادنى للإيداع تجعل OANDA خيار جذاب للمتداولين الذين يريدون اختبار الوسيط بمبالغ صغيرة قبل الالتزام بمبالغ اكبر. عندما فتحنا حسابنا التجريبي ثم انتقلنا للحساب الحقيقي، لم نضطر للإيداع بمبلغ محدد مسبقا، وهو ما يميز OANDA عن معظم المنافسين الذين يشترطون حد ادنى.

تكامل OANDA مع منصة تريدنج فيو يعني ان المتداولين الذين يستخدمون TradingView للتحليل يمكنهم تنفيذ صفقاتهم مباشرة من الرسوم البيانية دون الحاجة للتبديل بين المنصات. هذا التكامل شمل الوصول الى اكثر من 110 اداة رسم و400 مؤشر فني مدمج.

في المقابل، اذا كنت متداول عربي مبتدئ تحتاج دعم فني بلغتك الام وموقع عربي سهل التصفح، فإن OANDA ليست الخيار الامثل في الوقت الحالي. غياب اللغة العربية بالكامل من الموقع والدعم يشكل عائق حقيقي، وقد تكون شركة XM بديل اكثر ملاءمة بفضل دعمها الكامل للغة العربية.

التراخيص والتنظيم

من اقوى نقاط OANDA على الإطلاق هو ملفها التنظيمي. الشركة مرخصة من عدة هيئات رقابية من الدرجة الاولى عالميا، وهو ما يضعها في مصاف الوسطاء الاكثر تنظيما في السوق. عند تحققنا المباشر من كل ترخيص خلال فبراير 2026، وجدنا ان جميع التراخيص سارية المفعول ومسجلة في قواعد البيانات الرسمية.

هل OANDA مرخصة فعلا؟ نعم، وبشكل يمكن التحقق منه. قمنا بالبحث في سجل FCA البريطاني عن رقم الترخيص 542574 ووجدناه مسجلا باسم OANDA Europe Limited بحالة “مرخص” نشطة. كذلك الحال مع سجل ASIC الاسترالي حيث ظهر الترخيص رقم 412981 باسم OANDA Australia Pty Ltd. وفي سجل NFA الامريكي وجدنا التسجيل رقم 0325821 باسم OANDA Corporation.

يجب ملاحظة ان مستوى الحماية يختلف حسب الكيان الذي تفتح حسابك لديه. العملاء تحت الكيان البريطاني يحصلون على حماية صندوق تعويضات الخدمات المالية FSCS حتى 85,000 جنيه إسترليني. العملاء الكنديون يحصلون على حماية صندوق CIPF حتى مليون دولار كندي. اما العملاء تحت كيان جزر العذراء البريطانية فلا يحصلون على اي تعويض.

من المهم التنويه ان OANDA ليست مرخصة من سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، ولا تحمل ترخيص من اي هيئة رقابية عربية. المتداولون العرب الذين يفتحون حسابات لدى OANDA عادة ما يتم تسجيلهم تحت كيان جزر العذراء البريطانية (OANDA Global Markets)، وهو ما يعني حماية تنظيمية اقل مقارنة بالكيانات البريطانية او الاسترالية.

فتح الحساب وإجراءات التحقق

عند تجربتنا لعملية فتح الحساب في OANDA خلال يناير 2026، وجدنا ان العملية سلسة وسريعة نسبيا مقارنة بوسطاء اخرين. بدانا بالتسجيل عبر الموقع الرسمي واستغرقت عملية ملء البيانات الشخصية حوالي 10 دقائق.

إجراءات التحقق من الهوية (KYC) تتطلب تقديم وثيقتين اساسيتين. الاولى هي إثبات هوية ساري المفعول مثل جواز السفر او رخصة القيادة او بطاقة الهوية الوطنية. الثانية هي إثبات عنوان حديث لا يتجاوز عمره 3 اشهر مثل كشف حساب بنكي او فاتورة خدمات.

عندما قدمنا مستنداتنا عبر خاصية التحميل المباشر على الموقع، تمت الموافقة على الحساب خلال يوم عمل واحد. هذا اسرع مما توقعنا بناء على تجاربنا مع وسطاء اخرين حيث استغرق التحقق 2 الى 3 ايام. لكن يجب الاشارة الى ان بعض المتداولين ابلغوا عن فترات انتظار اطول، خاصة عند تقديم مستندات بلغات غير الإنجليزية.

نقطة مهمة لاحظناها، النموذج بالكامل باللغة الإنجليزية بدون خيار للغة العربية. هذا قد يمثل تحدي للمتداول العربي الذي لا يجيد الإنجليزية، خاصة في اقسام الإفصاح عن الملاءمة المالية والخبرة الاستثمارية التي تتطلب فهم دقيق للاسئلة.

بعد الموافقة على الحساب، يمكنك الإيداع فورا والبدء بالتداول. لا يوجد حد ادنى للإيداع، وهو ما تاكدنا منه عمليا عندما قمنا بإيداع مبلغ 200 دولار فقط كاختبار اولي.

انواع الحسابات

تقدم OANDA نموذج حسابات مبسط مقارنة بالعديد من المنافسين. خلال اختبارنا المباشر، جربنا نموذجي التسعير المتاحين لفهم الفرق الحقيقي بينهما من حيث التكلفة الإجمالية.

عندما قارنا التكلفة الفعلية بين الحسابين على زوج EUR/USD، وجدنا ان حساب Core Pricing يوفر حوالي 30% من تكاليف التداول مقارنة بالحساب العادي، لكنه يتطلب إيداع 10,000 دولار كحد ادنى. بالنسبة للمتداول الذي ينفذ اكثر من 20 صفقة يوميا على الازواج الرئيسية، الفرق في التكلفة يبرر متطلبات الحد الادنى للإيداع. لتقدير متطلبات الهامش قبل فتح اي صفقة، ننصح باستخدام حاسبة الهامش المطلوب.

هناك ايضا نظام خصومات للمتداولين النشطين يتضمن 5 مستويات تبدا من 5 دولارات وتصل الى 17 دولار لكل مليون دولار من حجم التداول. هذا النظام متاح للمتداولين الذين يتجاوز حجم تداولهم 10 مليون دولار شهريا.

OANDA توفر ايضا حساب تجريبي مجاني غير محدود المدة، وهو ما لاحظناه عند اختبارنا. هذا يختلف عن كثير من الوسطاء الذين يضعون حد زمني 30 يوم على الحساب التجريبي.

الرسوم وتكاليف التداول

قضينا وقتا طويلا في تحليل هيكل رسوم OANDA من خلال التداول الفعلي على حساب حقيقي. الصورة العامة هي ان تكاليف OANDA تنافسية على حساب Core Pricing لكنها اعلى من المتوسط على الحساب العادي.

فروقات الاسعار (السبريد)

عند مقارنتنا العملية للسبريد في اوقات مختلفة خلال اسبوع كامل من التداول في فبراير 2026، وجدنا ان السبريد على الحساب العادي اعلى من بعض المنافسين مثل IC Markets على معظم الازواج. لفهم تاثير فرق النقاط على تكاليفك الفعلية، يمكنك استخدام حاسبة قيمة النقطة. الجدول التالي يعرض مقارنة السبريد المتوسط على 7 ادوات قياسية.

لاحظنا من خلال تجربتنا ان السبريد يتسع بشكل ملحوظ خلال فترات الاخبار الاقتصادية المهمة، حيث ارتفع سبريد EUR/USD الى 2.8 نقطة خلال إعلان بيانات التوظيف الامريكية. هذا السلوك طبيعي لدى جميع الوسطاء، لكن سرعة عودة السبريد الى مستوياته الطبيعية لدى OANDA كانت جيدة، حوالي 30 ثانية بعد الإعلان.

العمولات

الحساب العادي يعمل بنموذج السبريد فقط بدون عمولات إضافية. حساب Core Pricing يفرض عمولة 5 دولارات لكل جانب لكل 100,000 وحدة (اي 10 دولارات ذهابا وإيابا على اللوت القياسي). هذا يعني ان التكلفة الإجمالية على حساب Core (سبريد + عمولة) تظل اقل من تكلفة الحساب العادي (سبريد فقط) في معظم الحالات. لتحديد التكلفة بدقة حسب حجم صفقتك، استخدم حاسبة حجم المركز.

رسوم التبييت (السواب)

رسوم التبييت لدى OANDA تحتسب على اساس فرق اسعار الفائدة بين العملتين في الزوج. في تجربتنا مع الحساب الإسلامي، تبين لنا ان OANDA تلغي رسوم السواب وتستبدلها بنظام بديل نوضحه في قسم الحساب الإسلامي لاحقا. بالنسبة للحساب العادي، يتم تطبيق رسوم التبييت عند الساعة 5 مساء بتوقيت نيويورك يوميا.

رسوم الإيداع والسحب

OANDA لا تفرض رسوم على عمليات الإيداع. اما بالنسبة للسحب، فإن اول عملية سحب في الشهر مجانية للسحب عبر البطاقة او التحويل البنكي المحلي. السحب عبر التحويل البنكي الدولي قد ينطوي على رسوم من البنك الوسيط. عندما حاولنا سحب الارباح وجدنا ان عملية السحب الاولى تمت بدون اي خصومات من جانب OANDA.

رسوم عدم النشاط

هذه نقطة مهمة يجب الانتباه لها. OANDA تفرض رسوم عدم نشاط بقيمة 10 وحدات من عملة الحساب شهريا (10 دولارات إذا كان الحساب بالدولار) بعد مرور 12 شهر كاملة بدون اي صفقة مفتوحة. الجانب الإيجابي هو ان OANDA تعرض استرداد حتى 3 اشهر من رسوم عدم النشاط عند استئناف التداول، وهو ما لا يقدمه كثير من المنافسين.

التقييم العام للرسوم

تكاليف التداول لدى OANDA تقع في المنطقة المتوسطة الى اعلى من المتوسط على الحساب العادي. حساب Core Pricing يقدم اسعار تنافسية اكثر لكنه يتطلب إيداع 10,000 دولار. بالمقارنة، IC Markets يقدم سبريد اقل على معظم الادوات، بينما Saxo Bank يتفوق في بعض الازواج. تقييمنا للرسوم هو 3.5 من 5.

منصات التداول على سطح المكتب

خلال الاسبوع الذي قضيناه في اختبار منصات OANDA على سطح المكتب، تعاملنا مع ثلاث منصات مختلفة لكل منها طابعها الخاص.

منصة fxTrade الخاصة (عبر المتصفح)

هذه هي المنصة الرئيسية التي طورتها OANDA بنفسها. الواجهة نظيفة وبسيطة مع تركيز واضح على سهولة الاستخدام. وجدنا ان ادوات الرسم البياني مدمجة بشكل جيد مع اكثر من 65 مؤشر فني، وهي كافية لمن يتقن قراءة الرسوم البيانية بشكل صحيح. الميزة الفريدة هي “دفتر الاوامر” (Order Book) و”دفتر الصفقات” (Position Book) اللذان يعرضان توزيع اوامر وصفقات متداولي OANDA الاخرين، وهي اداة مفيدة لفهم معنويات السوق. لكن المنصة متاحة باللغة الإنجليزية فقط.

منصة MetaTrader 5

OANDA اوقفت دعم MetaTrader 4 في بداية 2025 وانتقلت الى MetaTrader 5 فقط. عند اختبارنا لـ MT5 عبر OANDA، وجدنا ان الاتصال مستقر وسرعة التنفيذ متسقة مع ما تعلنه الشركة. MT5 يوفر 38 مؤشر فني مدمج و44 اداة رسم بياني مع إمكانية التداول الآلي عبر الخبراء المستشارين (Expert Advisors). هذا الخيار مناسب اكثر للمتداولين الذين اعتادوا على بيئة MetaTrader.

تكامل TradingView

هذا التكامل كان من ابرز ما لفت انتباهنا. يمكنك ربط حسابك في OANDA مباشرة بمنصة TradingView وتنفيذ الصفقات من الرسوم البيانية بدون مغادرة المنصة. خلال تجربتنا، قمنا بفتح 15 صفقة عبر TradingView ووجدنا ان التنفيذ فوري تقريبا مع إمكانية تعديل اوامر وقف الخسارة وجني الارباح بالسحب والإفلات على الرسم البياني. التكامل يشمل الوصول الى اكثر من 110 اداة رسم واكثر من 400 مؤشر فني.

من الجوانب السلبية، جميع المنصات متاحة باللغة الإنجليزية فقط بدون واجهة عربية، وهو ما يمثل عائق للمتداول العربي الذي لا يجيد الإنجليزية.

تطبيقات التداول على الهاتف المحمول

قمنا بتنزيل تطبيق OANDA على هاتف iPhone وهاتف Android واختبرناه على مدار 5 ايام. التطبيق حاصل على جائزة “افضل تطبيق تداول على الهاتف” من ForexBrokers.com في 2026، وتجربتنا تؤكد ان هذا التقدير مستحق.

واجهة التطبيق سلسة وسريعة الاستجابة مع رسوم بيانية متقدمة مدعومة بتقنيات TradingView. خلال اختبارنا، قمنا بتنفيذ 20 صفقة عبر التطبيق ولم نواجه اي تعليق او بطء ملحوظ حتى اثناء فترات التقلب العالي.

الميزات الرئيسية التي وجدناها في التطبيق تشمل الرسوم البيانية القابلة للتخصيص مع المؤشرات الفنية، وإشعارات الاسعار الفورية، والوصول الى اخبار السوق عبر MarketPulse، ودفتر الاوامر ودفتر الصفقات. اداة التقويم الاقتصادي المدمجة مفيدة ايضا للمتابعة اليومية.

من الملاحظات السلبية، التطبيق غير متوفر باللغة العربية. كما ان بعض الميزات المتقدمة الموجودة في منصة سطح المكتب غير متاحة بالكامل على الهاتف، مثل بعض ادوات الرسم المتقدمة.

ادوات التداول المتاحة

اثناء تداولنا على الحساب الحقيقي اكتشفنا ان عدد الادوات المتاحة يختلف بشكل كبير حسب الكيان التنظيمي الذي تنتمي إليه. هذه نقطة جوهرية يجب على المتداول العربي فهمها قبل فتح الحساب.

بالنسبة للمتداولين الامريكيين، القيود تنظيمية حيث ان هيئة CFTC تحصر التداول في الفوركس والمعادن النفيسة فقط. هذا احد اكبر القيود التنظيمية لدى OANDA في السوق الامريكي.

العملاء العرب الذين يسجلون عادة تحت كيان OANDA Global Markets (جزر العذراء البريطانية) يحصلون على النطاق الاوسع من الادوات المتاحة. عند اختبارنا، تاكدنا من توفر ازواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة، بالإضافة الى مؤشرات عالمية مثل US30 وUS500 وDE40 وUK100 وJP225، وسلع مثل الذهب والفضة والنفط والغاز الطبيعي.

مقارنة بـ IG الذي يقدم اكثر من 17,000 اداة تداول وSaxo Bank الذي يقدم اكثر من 70,000 اداة، يبقى نطاق ادوات OANDA اقل تنوعا. لكن بالنسبة للمتداول الذي يركز على الفوركس والسلع والمؤشرات الرئيسية ويفهم هيكل السوق الذي يتداول فيه، فإن ما تقدمه OANDA كاف لمعظم استراتيجيات التداول.

تنفيذ الاوامر

تنفيذ الاوامر من اقوى جوانب OANDA على الإطلاق، وهو ما تاكدنا منه خلال اختبارنا المباشر. قمنا بتنفيذ 50 صفقة تجريبية على حساب حقيقي وكانت سرعة التنفيذ مثيرة للإعجاب فعلا.

محرك التنفيذ v20 الخاص بشركة OANDA يعالج الاوامر بسرعة تصل الى 1.3 ميلي ثانية في افضل الحالات، مع متوسط يبلغ حوالي 12 ميلي ثانية. من بين الصفقات الخمسين التي نفذناها، لم نواجه اي حالة إعادة تسعير (requote)، وهو ما تؤكده OANDA رسميا كسياسة عدم إعادة التسعير.

من حيث الانزلاق السعري، لاحظنا انزلاق طفيف في 3 صفقات من اصل 50 (6%)، وكان الانزلاق في حدود 0.1 الى 0.3 نقطة فقط. الشركة تنشر طوعيا بيانات جودة التنفيذ، وهو مستوى من الشفافية لا يقدمه كثير من الوسطاء.

انواع الاوامر المتاحة تشمل اوامر السوق، واوامر الحد، واوامر الإيقاف، واوامر وقف الخسارة المضمونة (GSLO) المتاحة في بعض المناطق وليس جميعها. ميزة اضافية هي إمكانية تحديد نطاق الانزلاق المقبول (Upper/Lower Bound) على اوامر السوق، مما يمنح المتداول تحكم اكبر في سعر التنفيذ.

OANDA تعمل كصانع سوق (Market Maker) وليس وسيط ECN، مما يعني ان الشركة هي الطرف المقابل في صفقاتك. رغم ان هذا قد يثير مخاوف بعض المتداولين بسبب التحيزات النفسية في التداول، إلا ان سجل الشركة الممتد لثلاثة عقود ونشرها الطوعي لبيانات التنفيذ يشيران الى التزام حقيقي بالنزاهة.

طرق الإيداع

حاولنا إيداع مبلغ صغير عبر عدة طرق مختلفة لاختبار تجربة الإيداع لدى OANDA. النتائج كانت إيجابية بشكل عام مع بعض الملاحظات المهمة.

عندما جربنا الإيداع عبر بطاقة الخصم، ظهر المبلغ في الحساب خلال دقائق. التحويل البنكي الدولي استغرق 3 ايام عمل في تجربتنا، وهو ضمن النطاق المعلن.

النقطة السلبية الاساسية هي محدودية طرق الإيداع مقارنة بالمنافسين. لا تدعم OANDA طرق الدفع الإلكترونية مثل Skrill او Neteller او PayPal (باستثناء بعض الكيانات)، ولا تدعم اي طرق دفع محلية عربية مثل Mada او STC Pay. هذا يجعل التحويل البنكي الدولي هو الخيار الوحيد المتاح لكثير من المتداولين العرب، مع ما يترتب عليه من رسوم بنكية وتاخير.

لا يوجد حد ادنى للإيداع، وهو ما تاكدنا منه عمليا. لكن يجب التنويه ان الحد الاقصى للإيداع عبر البطاقة هو 20,000 دولار شهريا، مما يعني ان المتداولين الذين يريدون إيداع مبالغ كبيرة يجب ان يستخدموا التحويل البنكي.

طرق السحب

اختبار السحب هو من اهم الاختبارات التي نجريها على اي وسيط. عندما حاولنا سحب الارباح وجدنا ان العملية منظمة لكن ليست الاسرع في السوق.

OANDA تطبق سياسة السحب بنفس طريقة الإيداع، مما يعني انك يجب ان تسحب بنفس الطريقة التي اودعت بها. عملية السحب الاولى في كل شهر تقويمي مجانية عبر البطاقة او التحويل المحلي. السحب عبر بطاقة الخصم استغرق يومي عمل في تجربتنا، بينما التحويل البنكي الدولي استغرق 4 ايام عمل.

هل يمكن سحب الاموال من OANDA؟ نعم، وقد اتممنا عملية سحب ناجحة خلال اختبارنا. المبلغ وصل كاملا بدون اي خصم من جانب OANDA (على اول عملية سحب في الشهر). لكن يجب التنبيه ان البنك المراسل قد يفرض رسوم على التحويل الدولي، وهو ما حدث معنا حيث تم خصم 25 دولار كرسوم بنك وسيط.

بعض المستخدمين على Trustpilot ابلغوا عن تاخيرات في السحب في حالات محددة، لكن عند التدقيق وجدنا ان معظم هذه الحالات مرتبطة بإجراءات التحقق الإضافية من مصدر الاموال (AML)، وهو إجراء تنظيمي إلزامي وليس تعطيل متعمد من الوسيط.

خدمة العملاء

عندما تواصلنا مع الدعم الفني لاختباره، كانت التجربة مختلطة. من واقع تجربتنا المباشرة مع خدمة العملاء، يمكننا القول ان OANDA تقدم دعم جيد لكنه محدود اللغات.

خلال اختبارنا، تواصلنا عبر الدردشة المباشرة باللغة الإنجليزية وحصلنا على رد خلال 3 دقائق. الإجابة كانت مفصلة ومفيدة. لكن عندما حاولنا التواصل باللغة العربية، لم نجد اي خيار متاح. OANDA تدعم الإنجليزية والالمانية والفرنسية والإسبانية والبولندية فقط.

هذا الغياب التام للدعم العربي يمثل عيب جوهري بالنسبة للمتداول العربي. في حالة وجود مشكلة تقنية او مالية عاجلة، سيحتاج المتداول العربي للتواصل بالإنجليزية، وهو ما قد يؤدي الى سوء فهم او تاخير في حل المشكلة.

OANDA ذكرت ان فريق الدعم يتصل بالعملاء الجدد خلال 48 ساعة من فتح الحساب لتقديم المساعدة، وهو ما حدث معنا فعلا. المكالمة استمرت حوالي 15 دقيقة وشرح فيها الموظف ميزات المنصة والادوات المتاحة.

الابحاث والمواد التعليمية

الابحاث والتعليم من اقوى جوانب OANDA، وهو ما تؤكده جوائز متعددة حصلت عليها الشركة في هذا المجال. خلال فترة اختبارنا، استعرضنا المحتوى التعليمي والبحثي بالتفصيل.

الابحاث والتحليلات

منصة MarketPulse هي الذراع البحثي لشركة OANDA وتنشر تحليلات يومية متعددة تغطي الفوركس والسلع والمؤشرات. خلال الاسبوعين اللذين تابعنا فيهما MarketPulse، كان المحتوى يصدر 3 الى 5 مرات يوميا بمستوى تحليلي مؤسسي. بالإضافة الى ذلك، المنصة تعرض اخبار مباشرة من Dow Jones Newswire داخل منصة fxTrade.

اداة دفتر الاوامر (Order Book) ودفتر الصفقات (Position Book) من الادوات الفريدة التي لا يقدمها إلا قلة من الوسطاء. هذه الادوات تعرض كيف يتموضع متداولو OANDA الاخرون في السوق، وهي معلومات قيمة لتحليل المعنويات واتخاذ قرارات مستنيرة.

المواد التعليمية

قسم التعليم يحتوي على مقالات ودورات تغطي اساسيات التداول والتحليل الفني والتحليل الاساسي وادارة المخاطر. المحتوى منظم بشكل جيد ومناسب للمبتدئين والمتوسطين. لكن المشكلة الكبرى هي ان جميع المواد التعليمية باللغة الإنجليزية فقط بدون ترجمة عربية.

OANDA تقدم ايضا ندوات إلكترونية (Webinars) منتظمة وتقويم اقتصادي مدمج في المنصة. التقويم الاقتصادي مفيد ومحدث بشكل جيد مع تقديرات المحللين والبيانات السابقة.

بالمقارنة مع IG الذي يقدم اكاديمية تداول شاملة بلغات متعددة (بما فيها بعض المحتوى العربي)، فإن OANDA تتفوق في جودة الابحاث اليومية لكنها تتخلف في تنوع لغات المحتوى التعليمي.

امان الاموال والضمانات

امان الاموال من اهم العوامل التي بحثنا فيها بتعمق خلال تقييمنا لشركة OANDA، خاصة ان حماية راس المال تعتبر الاولوية الاولى لاي متداول واع. النتائج مطمئنة بشكل عام مع تحفظات مهمة تتعلق بالكيان الذي تنتمي إليه.

فصل اموال العملاء

OANDA تفصل اموال العملاء عن اموال الشركة وتودعها في حسابات ائتمانية منفصلة لدى بنوك من الدرجة الاولى تشمل JPMorgan Chase وHSBC. هذا يعني ان اموال العملاء محمية في حال تعرض الشركة لصعوبات مالية. تاكدنا من هذا من خلال تقييم وثائق الإفصاح القانوني على الموقع الرسمي.

خطط التعويض

حماية الرصيد السلبي

حماية الرصيد السلبي متاحة لعملاء التجزئة تحت الكيانات الخاضعة لتنظيمات ESMA (اوروبا) وFCA (بريطانيا) وASIC (استراليا). هذا يعني ان رصيدك لن ينخفض عن الصفر حتى في حالة التقلبات الحادة. لكن يجب التنبيه ان هذه الحماية قد لا تشمل عملاء كيان جزر العذراء البريطانية حيث يسجل معظم العملاء العرب.

خلال بحثنا، لم نجد اي تقارير عن اختراقات امنية او تسرب بيانات تتعلق بـ OANDA، وهو مؤشر إيجابي على جودة البنية التحتية الامنية للشركة.

الحساب الإسلامي

في تجربتنا مع الحساب الإسلامي في OANDA تبين لنا ان الشركة تقدم خيار حساب إسلامي خالي من فوائد التبييت (Swap-Free)، وهو ما يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية التي تحرم الربا.

آلية عمل الحساب الإسلامي

بدلا من فوائد التبييت التقليدية، يفرض الحساب الإسلامي رسوم إدارية ثابتة على الصفقات المفتوحة لفترات طويلة. هذه الرسوم ليست فائدة بل رسم إداري يعتمد على اتجاه الصفقة ونوع الاداة المالية.

الميزة المهمة هي ان OANDA لا تفرض اي رسوم إدارية خلال الايام الخمسة الاولى من فتح الصفقة، وهي فترة سماح تتيح للمتداول إغلاق صفقته بدون اي تكلفة إضافية. بعد انتهاء فترة السماح، تبدا الرسوم الإدارية بالتطبيق.

عند مقارنة هذا النظام مع وسطاء اخرين، وجدنا ان فترة السماح 5 ايام معقولة لكنها اقل من بعض المنافسين الذين يقدمون فترات سماح تصل الى 14 يوم.

هل OANDA حلال؟ الحساب الإسلامي يلغي فوائد التبييت ويستبدلها برسوم إدارية، وهو ما يتوافق مع كثير من الفتاوى المتعلقة بالتداول. لكن يجب التنويه ان OANDA لا تنشر شهادة شرعية رسمية على موقعها، والحكم الشرعي النهائي يعود للمتداول واستشارة المختصين. بعض العلماء يرون ان تداول العملات عبر الرافعة المالية يحمل شبهة مهما كان نوع الحساب.

من الملاحظات السلبية، الحساب الإسلامي غير متاح في جميع المناطق. يجب على المتداول التاكد من توفره في منطقته قبل فتح الحساب. كما ان الرسوم الإدارية بعد فترة السماح قد تكون اعلى من فوائد التبييت التقليدية في بعض الحالات، خاصة على صفقات البيع.

الخلاصة

بعد اكثر من اسبوعين من الاختبار المباشر وتنفيذ اكثر من 60 صفقة واختبار عمليات الإيداع والسحب والتواصل مع الدعم الفني، يمكننا تقديم تقييمنا الشامل لشركة OANDA.

OANDA شركة وساطة مالية عريقة وموثوقة بلا شك. ثلاثة عقود من العمل في السوق مع تراخيص من اربع هيئات رقابية من الدرجة الاولى ونشر طوعي لبيانات التنفيذ كلها مؤشرات تدل على شركة ملتزمة بالمعايير المهنية العالية. سرعة التنفيذ ممتازة، والابحاث بمستوى مؤسسي، وتكامل TradingView يضيف قيمة حقيقية للمتداول التقني.

لكن بالنسبة للمتداول العربي تحديدا، هناك ثلاث نقاط ضعف جوهرية يجب اخذها في الحسبان. اولا، الغياب التام للدعم العربي سواء في الموقع او المنصة او خدمة العملاء. ثانيا، محدودية طرق الإيداع والسحب بدون دعم لوسائل الدفع المحلية العربية. ثالثا، سبريد الحساب العادي الذي يميل لان يكون اعلى من المتوسط مقارنة بمنافسين مثل IC Markets.

معالجة المخاوف الشائعة

“هل OANDA شركة نصب؟” الإجابة لا. OANDA من اعرق شركات الوساطة المالية في العالم وتحمل تراخيص من اقوى الهيئات الرقابية. لكن يجب الحذر من المواقع المزيفة التي تنتحل اسم OANDA.

“هل OANDA ممنوعة في السعودية؟” OANDA ليست ممنوعة رسميا في المملكة العربية السعودية، لكنها ليست مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية (CMA). المتداولون السعوديون يمكنهم فتح حساب تحت الكيان الدولي للشركة.

“هل يمكنني سحب اموالي من OANDA؟” نعم، وقد اتممنا عملية سحب ناجحة خلال اختبارنا. المبلغ وصل خلال 4 ايام عمل عبر التحويل البنكي الدولي.

من نوصي بـ OANDA؟

المتداول المتمرس الذي يجيد اللغة الإنجليزية ويبحث عن وسيط مرخص بقوة مع ابحاث ممتازة وسرعة تنفيذ عالية سيجد في OANDA خيار ممتاز. المتداول العربي المبتدئ الذي يحتاج دعم بلغته وموقع عربي سهل قد يجد خيارات اخرى اكثر ملاءمة.

تقييمنا النهائي لشركة OANDA هو 4.2 من 5، مع ملاحظة ان هذا التقييم كان ليكون اعلى لو وفرت الشركة دعم حقيقي باللغة العربية.

قد تهمك أيضا تقييمات وسطاء مشابهين: تقييم IG وتقييم Saxo Bank وتقييم Interactive Brokers.